1. Venda os perdedores e deixar o passeio vencedores!
E outra vez, os investidores realizam lucro com a venda de seus investimentos apreciada, mas prender as ações que caíram na esperança de uma recuperação. Se um investidor não sabe quando é hora de deixar ir de ações sem esperança, ele ou ela pode, no pior cenário, consulte o coletor de ações para o ponto onde é quase inútil. Claro, a idéia de se agarrar investimentos de alta qualidade ao vender os pobres é grande na teoria, mas difícil de pôr em prática. As informações a seguir podem ajudar:
- Montando um Vencedor - Peter Lynch era famoso por falar " tenbaggers ", ou investimentos que aumentou dez vezes no valor. A teoria é que muito de seu sucesso foi devido a um pequeno número de ações em sua carteira que retornaram grande. Se você tiver uma política de pessoal para vender depois de um estoque aumentou por um certo múltiplo - digamos três, por exemplo - você nunca pode andar completamente fora de um vencedor. Ninguém na história do investimento com um "sell-depois-eu-tenho-triplicou-meu-dinheiro" mentalidade já teve um tenbagger. Não subestime uma ação que está executando bem aderindo a uma regra rígida pessoais - se você não tiver uma boa compreensão do potencial dos seus investimentos, suas regras pessoais podem acabar por ser arbitrária e muito limitante. (Para mais detalhes, consulte Ações Pick Como Peter Lynch ).
- Vender um Loser - Não há garantia de que uma ação vai se recuperar depois de um prolongado declínio. Embora seja importante não subestimar boas ações, é igualmente importante ser realista sobre os investimentos que estão executando mal.Reconhecendo a sua perdedores é difícil porque é também um reconhecimento do seu erro. Mas é importante ser honesto quando você perceber que uma ação não está funcionando tão bem quanto você esperava que ele. Não tenha medo de engolir seu orgulho e passar antes de suas perdas se tornam ainda maiores.
2. Não perseguir uma "dica quente".
Se a dica vem do seu irmão, seu primo, seu vizinho ou até mesmo o seu corretor , você não deve aceitá-lo como lei. Quando você faz um investimento, é importante você saber as razões para fazê-lo, fazer sua própria investigação e análise de qualquer empresa antes mesmo de pensar em investir seu dinheiro arduamente ganho. Baseando-se um boato de informações de alguém não é apenas uma tentativa de tomar o caminho mais fácil, também é um tipo de jogo. Claro, com alguma sorte, às vezes, dicas pan out. Mas eles nunca fará de você um investidor, que é o que você precisa ter para ser bem sucedido no longo prazo.(Encontre o que você deve prestar atenção - e que você deve ignorar no Listen To The Markets, a sua não Pundits ).
3. Não se preocupe com as pequenas coisas.
Como investidor de longo prazo, você não deve entrar em pânico quando seus investimentos experiência movimentos de curto prazo. Ao rastrear as atividades de seus investimentos, você deve olhar o retrato grande. Lembre-se de ter confiança na qualidade dos seus investimentos, em vez de nervoso sobre o inevitável volatilidade de curto prazo. Além disso, não exagerar a diferença alguns centavos você pode salvar a utilização de um limite versusordem de mercado .
Concedido, comerciantes ativos usará esses-a-dia e até mesmo minuto a minuto flutuações do dia como uma forma de obter ganhos. Mas os ganhos de um investidor de longo prazo provenientes de um movimento de mercado completamente diferente - o que ocorre ao longo de muitos anos - de modo a manter seu foco no desenvolvimento de sua filosofia de investimento global de educar-se. (Saiba a diferença entre investir passiva e apatia emAvestruz abordagem de investimento em uma idéia de cérebro do pássaro .)
4. Não exagerar o índice P / L.
Os investidores freqüentemente lugar muito importante também na relação preço / lucro (P / E ratio). Porque é uma ferramenta fundamental entre muitos outros, usando apenas a razão de este tomar decisões de compra ou venda é perigoso e mal-aconselhado. O índice P / E deve ser interpretada dentro de um contexto, e deve ser usado em conjunto com outros processos analíticos. Assim, um baixo P / E ratio não significa necessariamente que a garantia é desvalorizada , nem um alto índice P / L significa necessariamente que a empresa está sobrevalorizada . (Para ler mais, consulte nosso tutorial Entendendo o P / E Ratio ).
5. Resista à tentação de tostão.
Um equívoco comum é que há menos a perder em comprar um estoque de baixo preço. Mas se você comprar um estoque que mergulha $ 5 a US $ 0 ou um estoque $ 75 que faz o mesmo, de qualquer forma você perdeu o 100% de seu investimento inicial. A 5 dólares empresa tem péssimo tanto risco de queda como uma empresa de 75 dólares péssimo. Na verdade, um tostão é provavelmente mais arriscado do que uma empresa com uma quota de preço mais elevado, o que teria mais regulamentos colocados sobre ele. (Para ler mais, verA verdade sobre os estoques moeda de um centavo ).
6. Escolha uma estratégia e ficar com ela.
Diferentes pessoas usam métodos diferentes para escolher ações e alcançar as metas de investimento. Há muitas maneiras de ser bem sucedido e nenhuma estratégia é inerentemente melhor do que qualquer outro. No entanto, uma vez que você encontrar o seu estilo, ficar com ela. Um investidor que chafurda entre as diferentes estratégias de stock-picking, provavelmente, a pior experiência, ao invés de melhor, de cada um. Constantemente mudando as estratégias efetivamente faz de você um timer de mercado , e este é definitivamente um território maior parte dos investidores deve evitar. Tome Warren Buffettações durante o dotcom "boom" do final dos anos 90 como um exemplo. Buffett é orientada para o valor estratégia havia trabalhado para ele por décadas, e - apesar das críticas da mídia - que o impediu de começar sugado startups de tecnologia que não tinham rendimentos e, finalmente, caiu. (Quer adotar o Oracle de investir estilo de Omaha? VejaPense como Warren Buffett ).
7. Concentre-se no futuro.
A parte difícil sobre o investimento é que nós estamos tentando tomar decisões informadas com base em coisas que ainda não aconteceu. É importante ter em mente que mesmo que nós usamos dados do passado como uma indicação de que está para vir, é o que acontece no futuro que é mais importante.
Uma citação do livro de Peter Lynch, "One Up em Wall Street" (1990) sobre sua experiência com a Subaru demonstra isso: "Se eu tivesse incomodado a me perguntar," Como pode esta fotografia ir mais alto? Eu nunca teria comprado Subaru depois ele já subiu vinte vezes. Mas eu chequei a fundamentos , percebeu que Subaru ainda estava barato, comprei o estoque, e fez sete vezes depois disso. " O ponto é a base de uma decisão sobre o potencial futuro, não no que já aconteceu no passado. (Para mais detalhes, consulteRelação com Investidores O Manual ).
8. Adoptar uma perspectiva de longo prazo.
Grandes lucros a curto prazo muitas vezes pode seduzir aqueles que são novos para o mercado. Mas a adoção de um horizonte de longo prazo e negou provimento ao "entrar, sair e fazer uma matança" mentalidade é uma obrigação para qualquer investidor. Isso não significa que é impossível ganhar dinheiro com a negociação activamente no curto prazo.Mas, como já mencionamos, de investimento e de negociação são maneiras muito diferentes de obtenção de ganhos provenientes do mercado. Negociação envolve riscos muito diferentes que comprar e manter os investidores não a experiência. Como tal, o negócio requer certas habilidades especializadas.
Nem o estilo de investimento é necessariamente melhor que o outro - ambos têm seus prós e contras. Mas a negociação ativa pode ser errado para alguém sem o tempo necessário, recursos financeiros, de educação e de desejo. (Para ler mais, consulte Definindo Active Trading ).
9. Tenha a mente aberta.
Muitas empresas grandes estão nomes conhecidos, mas muitos bons investimentos não são nomes familiares. Milhares de empresas de menor porte têm o potencial de se transformar em grandes blue chips do futuro. De fato, historicamente, small-caps têm tido um retorno maior do que grande capitalização ; sobre as décadas de 1926-2001, do pequeno-tampão estoques no
Isto não é sugerir que você deve dedicar todo o seu portfolio de ações de pequena capitalização. Pelo contrário, entendo que há muitas grandes empresas além daquelas noDow Jones Industrial Average (DJIA), e que por negligenciar todas essas empresas menos conhecidas, você também pode negligenciar alguns dos maiores ganhos. (Para mais informações sobre o investimento em small caps, consulte Small Caps Boast grandes vantagens ).
10. Estar preocupado com os impostos, mas não se preocupe.
Colocando impostos acima de tudo, é uma estratégia perigosa, pois muitas vezes pode causar aos investidores formar pobres, as decisões equivocadas. Sim, as implicações fiscais são importantes, mas eles são uma preocupação secundária. Os principais objetivos são em investir para crescer e proteger seu dinheiro. Você deve sempre tentar minimizar a quantidade de imposto que você paga e maximizar o seu retorno de imposto, depois, mas são raras as situações em que você vai querer colocar as considerações fiscais acima de tudo, na tomada de decisões de investimento (ver Basic Objectivos de Investimento ).
Conclusão
Há exceções para cada regra, mas esperamos que estas dicas sólida para investidores de longo prazo e os princípios do senso comum que discutimos beneficiá-lo global e dar algumas dicas sobre como você deve pensar em investir.
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